7 señales que le permiten reconocer al agente de seguros ideal
El agente de seguros es la persona intermediaria entre los interesados en adquirir un seguro y la compañía que los ofrece. El agente es el encargado de interactuar directamente con los clientes y evaluar sus necesidades, entre otros aspectos, con el fin de ofrecerles el producto que mejor se adapte a sus requerimientos.
Por ello, le recomendamos prestar atención a estas siete señales que le permitirán reconocer al agente de seguros ideal que le garantizará la mejor protección para la salud de usted y de su familia.
A la hora de ofrecer un seguro, el agente ideal debe empezar por indagar las necesidades de su potencial asegurado y su estilo de vida, para reconocer qué beneficios y coberturas serían ideales para este.
Preguntas como el estado de salud del potencial asegurado, si viaja constantemente o no, si practica deportes de alto riesgo o no, si tiene dependientes o no, entre otras, le permiten al agente de seguros de salud ideal ofrecerle un plan adecuado a sus posibilidades y necesidades.
A la hora de ofrecer un seguro, el agente ideal debe empezar por indagar las necesidades de su potencial asegurado y su estilo de vida, para reconocer qué beneficios y coberturas serían ideales para este.
Preguntas como el estado de salud del potencial asegurado, si viaja constantemente o no, si practica deportes de alto riesgo o no, si tiene dependientes o no, entre otras, le permiten al agente de seguros de salud ideal ofrecerle un plan adecuado a sus posibilidades y necesidades.
Cuando se está por comprar un seguro, se quieren conocer todos los beneficios y posibilidades que este brinda. Sin embargo, un agente de seguros ideal no solamente le va a mostrar las múltiples ventajas que tiene la póliza que le está ofreciendo, también va a ser muy claro con las exclusiones y coberturas limitadas que dicho plan tiene.
Además, le va a explicar todo aquello que no le resulte claro o que sea confuso de entender, mostrando de manera transparente todas las condiciones y beneficios de la póliza.
Para adquirir una póliza, el cliente debe proporcionar información sensible sobre datos personales, estado financiero y estado de salud. El agente de seguros de salud ideal solo comparte esta información con la aseguradora para los propósitos mismos de la póliza.
Asimismo, guarda esta información de manera segura para preservarla y cuidarla de otras personas.
El proceso de evaluación y obtención de una póliza requiere la consecución de diferentes documentos por parte del cliente, y el envío de estos a la aseguradora por parte del agente.
El agente de seguros ideal avisa con antelación al cliente sobre los documentos necesarios para adelantar su póliza y, de la misma manera, envía oportunamente la documentación a la aseguradora para su respectivo estudio y aprobación.
Además, está pendiente de que todos los requisitos estén completos y que los formularios estén debidamente diligenciados para que el proceso transcurra de forma ágil y correcta.
Asimismo, guarda esta información de manera segura para preservarla y cuidarla de otras personas.
El agente de seguros ideal nunca va a alterar la información de su cliente para conseguir beneficios o coberturas que no le corresponden; tampoco va a alterar información de la póliza para beneficiar a la compañía o exonerarla de cumplir las obligaciones que tiene con su asegurado.
Además, los agentes deben esforzarse por verificar que la información aportada por el posible asegurado es real y está actualizada, y que este comprende completamente las condiciones y cobertura de la póliza que desea adquirir.
¿Qué características tienen los agentes de seguros de VUMI®?
Pueden ofrecer pólizas de seguros de otras compañías y reciben una comisión por las ventas y renovaciones de pólizas que realicen, pero no cobran su asesoría ni servicios directamente al cliente.
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